入网商户身份识别及风险画像
数智化解决方案助力合规
2023年10月
近年来非银行支付机构业务发展迅猛，然而市场充满挑战。由于商户经营状况复杂多变、机构合规资源有限以及反洗钱第一道防线的舞弊甄别能力不足等原因，入网商户的身份管理及风险识别成为机构合规工作的难点。
商户伪造身份入网、未能及时有效识别入网商户工商资质的变化，直接导致了机构反洗钱机制的失效，已成为支付机构频受监管处罚的薄弱领域。
对商户备案的营业执照进行持续、有效的动态管理，主动进行商户风险甄别及预警，能够有效提升商户身份识别的工作效率，满足监管和跨境卡组织的合规要求。
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